Family Office

Un Family Office est une structure dédiée à la gestion, la préservation et la transmission du patrimoine d’une famille ou d’un individu disposant d’un capital important. Son rôle est d’assurer une approche globale, personnalisée et de long terme de la gestion patrimoniale, allant bien au-delà du simple conseil financier.

Il existe deux grands types de Family Offices :

• le Single Family Office (SFO), créé pour servir exclusivement une seule famille, avec une gestion totalement sur mesure et indépendante ;
• le Multi Family Office (MFO), qui accompagne plusieurs familles en mutualisant certaines ressources, tout en offrant un service de haute qualité.

Les missions d’un Family Office peuvent inclure :

• la gestion financière (allocation d’actifs, sélection de fonds, investissements dans le private equity, la dette privée ou l’immobilier),
• la structuration juridique et fiscale du patrimoine,
• la planification successorale et la transmission intergénérationnelle,
• le suivi administratif et comptable,
• et parfois même la gestion du lifestyle (organisation de voyages, acquisitions de biens d’exception, philanthropie…).

La particularité d’un Family Office est sa neutralité : il ne se limite pas à distribuer les produits d’une banque ou d’une société de gestion. Son objectif est de défendre avant tout les intérêts de la famille, en recherchant les meilleures solutions sur le marché et en coordonnant différents experts (avocats, notaires, banquiers, gérants d’actifs, assureurs, etc.).

En Europe et particulièrement en France, les Family Offices ont pris une place croissante au cours des dernières décennies avec l’augmentation des patrimoines familiaux et la complexification des enjeux fiscaux, juridiques et financiers. Ils constituent aujourd’hui un acteur clé dans l’univers de la gestion patrimoniale haut de gamme et dans l’accès aux classes d’actifs alternatifs (private equity, dette privée, actifs de collection).