La conformité réglementaire, enfin simplifiée
KYC, LCB-FT, MiFID, contrôle interne : toute la chaîne de conformité embarquée nativement dans chaque étape du parcours investisseur.
Quatre piliers de conformité
Chaque brique réglementaire est intégrée nativement dans la plateforme. Pas de patch, pas de module externe : la conformité fait partie du produit.
RTO & placement
Chaque ordre de souscription est réceptionné, contrôlé et transmis dans un cadre MiFID rigoureux. Nous assurons la traçabilité de bout en bout et produisons le reporting réglementaire associé.
KYC / KYB
Le parcours de vérification est entièrement digitalisé : collecte des justificatifs, identification des bénéficiaires effectifs, scoring de risque. Les dossiers sont mis à jour périodiquement pour rester conformes dans la durée.
LCB-FT / TRACFIN
Nos algorithmes criblent en temps réel les listes de sanctions internationales (gel des avoirs, PPE) et détectent les opérations atypiques. Les alertes sont traitées par notre équipe conformité, et les déclarations TRACFIN sont effectuées sans délai.
Contrôle interne
Un dispositif de contrôle permanent et périodique conforme aux exigences de l'ACPR. Chaque décision est tracée, chaque anomalie documentée. Le plan de contrôle annuel est restitué avec piste d'audit complète.
La conformité comme avantage concurrentiel
PSI agréé ACPR
Notre agrément de Prestataire de Services d'Investissement garantit un cadre réglementaire maîtrisé pour chaque opération. Vous bénéficiez d'une infrastructure conforme sans avoir à la construire vous-même.
Intégrée, pas plaquée
La conformité n'est pas un module ajouté après coup : elle est tissée dans chaque étape du parcours investisseur, de l'onboarding à la souscription, du suivi au reporting. Zéro friction, zéro rupture.
Mise à jour continue
Notre équipe réglementaire veille en permanence sur les évolutions législatives — MiFID, LCB-FT, DORA — et met à jour les dispositifs en continu, sans intervention de votre part.
Détail du dispositif
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Vérification d'identité (KYC)
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Criblage en temps réel des listes de sanctions internationales
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Détection automatique des opérations atypiques et alertes
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Registre des réclamations et traitement conforme
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Reporting réglementaire : ACPR, AMF, TRACFIN
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Piste d'audit complète et traçabilité de chaque décision
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Plan de contrôle annuel avec restitution documentée
Questions fréquentes
Caption gère l'intégralité de la conformité : documentation MiFID, KYC/KYB (vérification d'identité), LCB-FT (lutte anti-blanchiment), déclarations TRACFIN, contrôle interne et gouvernance produit. Vous restez concentré sur votre activité.
Le parcours KYC est entièrement digitalisé et personnalisable par type d'actif. Vérification d'identité, justificatif de domicile, origine des fonds, catégorisation investisseur : tout est automatisé avec des contrôles en temps réel.
Oui. En tant que PSI agréé ACPR, Caption respecte l'intégralité des exigences MiFID : transparence des coûts, gouvernance produit et reporting réglementaire.
Le KYD (Know Your Distributor) est le processus de vérification des partenaires distributeurs (CGP, CIF). Caption vérifie leurs habilitations, leur statut professionnel et leur conformité avant de les intégrer au réseau de distribution.
Caption assure la veille et les déclarations de soupçon auprès de TRACFIN conformément aux obligations LCB-FT. Notre équipe conformité surveille les opérations, identifie les transactions atypiques et effectue les déclarations requises.
Oui. L'ensemble des services de conformité (KYC, KYB, KYD, LCB-FT, documentation MiFID, contrôle interne) est inclus dans la tarification Caption Services. Aucun coût additionnel pour la conformité réglementaire.
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Échangeons sur vos enjeux réglementaires. Notre équipe vous accompagne pour sécuriser et simplifier vos opérations.