Investir dans le vin : le guide

Sommaire
Pourquoi investir dans le vin ?
Les perspectives de plus-values pour un investissement dans le vin
Les risques liés aux investissements dans le vin
Comment investir dans le vin ?
Les régions viticoles françaises les plus réputés pour les investisseurs
Les bonnes pratiques pour réussir ses investissements dans le vin
La fiscalité des investissements dans le vin

Dans chaque verre partagé, il y a une histoire, une tradition, un patrimoine… Mais, au-delà de la simple dégustation, cette passion pour les cépages attire de plus en plus d’investisseurs. Et vous, avez-vous déjà envisagé le vin comme un investissement potentiel ? Une bouteille qui vieillit gracieusement dans votre cave peut non seulement vous offrir une expérience gustative exceptionnelle dans quelques années, mais elle pourrait aussi étoffer votre portefeuille. On vous dit tout dans ce guide sur l’investissement dans le vin.

Pourquoi investir dans le vin ?

Le vin est un investissement de plus en plus populaire, en raison de plusieurs facteurs.

Tout d’abord, la demande mondiale de vin est en croissance constante alors que l’offre (de vins français) reste plutôt stable. En effet, les vins issus de certains domaines prisés sont de plus en plus consommés dans les pays émergents, tels que la Chine et l’Inde. Cette croissance de la demande entraîne une hausse des prix des vins, ce qui peut se traduire par une plus-value pour les investisseurs.

Deuxièmement, le vin est un actif tangible et cela le rend moins volatil que les actifs financiers traditionnels, tels que les actions ou les obligations. En effet, les prix des vins sont moins sensibles aux fluctuations des marchés financiers.

Enfin, le vin peut bénéficier d’avantages fiscaux dans certains pays. En France, par exemple, sous certaines conditions, les investissements dans les vins de garde peuvent être déduits de l’impôt sur le revenu.

Les perspectives de plus-values pour un investissement dans le vin

Le vin est un investissement qui peut générer des plus-values importantes. Au cours des 20 dernières années, les prix des grands vins ont augmenté de manière régulière, à un rythme moyen de 4 à 8 % par an.

Par exemple, le millésime 1982 de Château Margaux, un grand cru classé de Bordeaux, s’est vendu en 2023 pour environ 2 000 euros la bouteille, contre environ 500 euros en 2000. Une rentabilité exceptionnelle, qui a permis aux investisseurs de réaliser une plus-value de plus de 400 % en 20 ans.

D’autres grands crus, tels que le Château Latour ou le Château Haut-Brion, ont également connu des performances remarquables. Ces résultats sont le reflet de la demande croissante pour les grands vins, qui est tirée par la croissance économique des pays émergents, l’évolution des modes de consommation et la recherche de placements alternatifs.

Bien entendu, il est important de noter que le marché du vin est volatil et que les prix peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse. Comme pour un placement en bourse ou en immobilier, Il est donc important de se renseigner avant d’investir et de diversifier son portefeuille pour limiter les risques.

Les risques liés aux investissements dans le vin

Pour investir dans le vin, il est important de bien se préparer avant de se lancer. En effet, il existe quelques risques liés à ce type d’investissement. Les trois plus importants sont les suivants.

Le premier risque, et le plus évident, est le risque de perte en capital. Les prix du vin peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse, et il est possible de perdre de l’argent si les prix baissent. Ce risque est d’autant plus important si l’on investit dans des vins spéculatifs, c’est-à-dire des vins qui ne sont pas encore connus du grand public.

Le deuxième risque est le risque de liquidité. Il peut être difficile de vendre des vins rapidement et facilement, surtout si l’on souhaite les vendre à un prix élevé. Ce risque est d’autant plus important si l’on investit dans des vins rares ou de collection.

Le troisième risque est le risque de fraude. Le marché du vin est un marché mondialisé et il existe un certain nombre de risques de fraude, tels que la contrefaçon ou le détournement d’appellation. Il est donc important de bien se renseigner sur les vins que l’on souhaite acheter et de faire affaire avec des revendeurs fiables.

Comment investir dans le vin ?

Acheter chez un primeur

L’achat de bouteilles de vin en primeur est une des façons d’investir dans le vin. Cette pratique consiste à acheter des vins avant leur mise en bouteille, alors qu’ils sont encore en barrique. Les prix des vins en primeur sont généralement inférieurs à ceux des vins une fois mis en bouteille et commercialisés.

L’achat de bouteilles de vin en primeur peut être un investissement rentable si le millésime est de qualité et que le vin est bien conservé. En effet, les prix des vins en primeur ont tendance à augmenter au cours des années, ce qui peut permettre aux investisseurs de réaliser une plus-value importante.

Cependant, il est important de noter que l’achat de bouteilles de vin en primeur comporte des risques inhérents. En effet, les prix des vins en primeur peuvent également baisser, surtout si le millésime est décevant. Comme pour tous placements, il est important de bien choisir les vins que l’on souhaite acheter, en fonction de leur potentiel de croissance et de leur liquidité.

Investir dans le vin grâce à Caption

Caption propose une solution clé en main pour investir dans le vin : nos experts sélectionnent des vins de grands crus et les stockent de manière sécurisée dans des caves. Les investisseurs achètent ensuite des parts de holdings qui acquièrent ces bouteilles et bénéficient ainsi de la performance de ces vins.

Cette solution présente plusieurs avantages. Tout d’abord, elle est très simple. En effet, les investisseurs n’ont pas à se soucier de l’achat, du stockage ou de la revente des vins.

Deuxièmement, elle permet de diversifier ses investissements, nos experts proposent une sélection diversifiée de régions et de millésimes, ce qui permet de limiter les risques.

Troisièmement, elles sont gérées par des experts du vin qui sélectionnent les bouteilles les plus prometteuses, les conservent dans les meilleures conditions et dans une cave professionnelle.

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Les régions viticoles françaises les plus réputés pour les investisseurs

Bordeaux

L’investissement dans les vins de Bordeaux, en particulier dans les grands crus, est depuis longtemps une stratégie prisée par les amateurs de vin et les investisseurs avertis. Les vignobles de Bordeaux produisent certains des vins les plus prestigieux au monde, tels que le Château Lafite Rothschild, le Château Latour, le Château Margaux, le Château Haut-Brion et le Château Mouton Rothschild, pour n’en citer que quelques-uns. Ces grands crus sont synonymes de qualité exceptionnelle, d’histoire viticole riche et de capacité de vieillissement remarquable. Les investisseurs se tournent souvent vers Bordeaux en raison de sa réputation de stabilité et de la demande internationale constante pour ces vins d’exception.

Bourgogne

L’investissement dans les vins de Bourgogne, représente également une opportunité fascinante pour les amateurs de vin et les investisseurs. La Bourgogne est réputée pour sa complexité et son terroir exceptionnel, produisant des vins tels que le Romanée-Conti, le Chambertin, le Montrachet et le Corton-Charlemagne, qui sont parmi les plus prisés au monde. Les grands crus de Bourgogne sont célèbres pour leur finesse, leur élégance et leur capacité de vieillissement, ce qui les rend particulièrement attractifs.

Rhône

L’investissement dans les vins de la vallée du Rhône, est une option intéressante pour les amateurs de vin et les investisseurs souhaitant explorer des régions viticoles françaises moins connues que Bordeaux ou Bourgogne. Parmi les appellations renommées, on trouve la Côte-Rôtie, qui produit des vins rouges élégants et parfumés à partir du cépage Syrah, ainsi que Châteauneuf-du-Pape, célèbre pour ses vins rouges puissants et ses vins blancs à base de Grenache blanc, Roussanne et d’autres cépages. Les vins de la vallée du Rhône, en particulier ceux des appellations prestigieuses, gagnent en reconnaissance internationale et offrent souvent une alternative plus abordable aux vins de Bordeaux et de Bourgogne tout en présentant un potentiel d’appréciation attractif.

Les bonnes pratiques pour réussir ses investissements dans le vin

Comprendre et développer ses connaissances

Comme en bourse ou dans l’immobilier, l’investissement dans le vin de qualité nécessite une bonne compréhension du marché, des régions, des millésimes et des producteurs. Investir sans connaissance appropriée peut entraîner de mauvaises décisions. Si vous êtes débutant ou que vous souhaitez déléguer la sélection des opportunités, se tourner vers un expert (sur Caption par exemple) peut être une solution.

Investir avec une vision long terme

Le vin est un investissement à long terme, et vous devez être prêt à conserver vos bouteilles pendant plusieurs années, voire des décennies. Ne vous attendez pas à des rendements rapides.

Stocker correctement ses bouteilles

Les conditions de stockage appropriées sont cruciales pour la valeur du vin. Ne négligez pas l’importance du contrôle de la température, de l’humidité et de la lumière. Il peut être nécessaire d’investir dans une solution de stockage professionnelle (comme dans la location d’une cave à vin adaptée).

Ne pas supposer que tous les vins prennent de la valeur

Tous les vins n’augmentent pas nécessairement de valeur avec le temps. Les tendances du marché et la réputation de certains millésimes et producteurs peuvent évoluer. Évidemment, certains vins peuvent même perdre de la valeur.

Ne pas payer trop cher pour des bouteilles rares

Bien que les bouteilles rares et en édition limitée peuvent avoir de la valeur, soyez prudent pour ne pas payer excessivement une bouteille en raison de sa rareté présumée. Les prix peuvent être influencés par la communication et la spéculation.

La fiscalité des investissements dans le vin

Lorsqu’il s’agit d’explorer la fiscalité des investissements dans les grands vins en France, il est essentiel de connaître les règles clés qui régissent cette classe d’actifs. Tout d’abord, il convient de noter qu’un avantage fiscal intéressant est accordé aux investisseurs : si les revenus générés par la vente de vos bouteilles de vin ne dépassent pas le seuil de 5 000€ au cours de l’année, vous serez exonéré d’impôts sur les plus-values. Cela signifie que si votre investissement dans les grands vins génère des revenus inférieurs à ce montant, vous pouvez profiter pleinement de vos gains sans impact fiscal.

De plus, au-delà de la deuxième année de détention d’une bouteille de vin, un abattement de 5 % par année de détention est appliqué sur la plus-value brute réalisée lors de la vente. Par exemple, si vous vendez une bouteille de vin après cinq ans de détention avec une plus-value brute de 1 000€, l’abattement de 5 % par année réduira cette plus-value de 25 %, vous laissant avec une base imposable de 750€. Ce mécanisme encourage les investisseurs à conserver leurs bouteilles de vin sur le long terme, tout en bénéficiant d’une réduction progressive de l’impôt sur les plus-values immobilières.

A noter qu’avec les structures d’investissement élaborées par Caption, vous investissez dans un véhicule spécifique qui acquiert des bouteilles de vin de grande qualité. Vous ne devenez jamais donc le propriétaire direct de la bouteille. La vente ultérieure de la bouteille par le véhicule d’investissement permet de répartir les bénéfices ou les pertes entre les investisseurs. Dans ce contexte, si vous réalisez une plus-value sur votre investissement, vous serez soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30 %, composé de 12,8 % d’impôt sur le revenu et de 17,2 % de prélèvements sociaux. Si vous optez pour un investissement au sein du véhicule spécialisé par l’intermédiaire d’une société, l’imposition prend la forme de l’impôt sur les sociétés.