Investir dans les montres de luxe, le guide

Sommaire
Ce qu’il faut savoir avant d’investir dans une montre de luxe
5 exemples de montres qui ont connu une forte croissance
Quelles marques de montres de luxe sont les meilleures pour investir ?
Comment choisir la bonne montre de luxe pour investir ?
Les spécificités du marché des montres neuves
Les spécificités du marché des montres vintage
Où acheter des montres de luxe pour investir ?
La fiscalité des investissements dans les montres de luxe
Investir dans un modèle emblématique
FAQ

L’investissement dans les montres de luxe est de plus en plus populaire, notamment en raison de la valeur croissante de certaines pièces rares. Dans cet article, nous vous donnerons des conseils sur la façon d’investir dans les montres de luxe et nous vous expliquerons comment tirer profit de ce marché en constante évolution.

Ce qu’il faut savoir avant d’investir dans les montres de luxe

Avant de vous lancer dans l’investissement dans les montres de luxe, il est important de bien comprendre les risques et les avantages associés. Comme tout investissement, l’achat de montres de luxe comporte des risques, notamment la fluctuation des prix et la possibilité de contrefaçons. Il faut également prendre en considération que les montres sont des actifs volatils et que leur valeur dépend des préférences des acheteurs.

Il est important de noter qu’il existe deux marchés distincts pour les montres de luxe : le marché du neuf et celui du vintage. Une idée reçue fréquente est qu’investir dans une montre de luxe est judicieux car elle ne perd jamais de valeur. Cependant, cette affirmation est inexacte. En effet, en 2022, le marché des montres de luxe a connu une chute de 25% en raison (entre autres) du contexte macroéconomique défavorable.

5 exemples de montres qui ont connu une forte croissance

Marque	Modèle	Année	Augmentation de valeur	Valeur sortie (€)	Valeur 2021 (€)
Rolex	Daytona Paul Newman Ref. 6239	1960s	+700%	10 000	80 000
Patek Philippe	Nautilus Ref. 5711	2006	+300%	20 000	80 000
Audemars Piguet	Royal Oak « Jumbo » Ref. 5402	1972	+600%	15 000	105 000
Omega	Speedmaster Professional « Ed White »	1965	+400%	5 000	25 000
Richard Mille	RM 027 Tourbillon Rafael Nadal	2011	+450%	50 000	275 000

Quelles marques de montres de luxe sont les meilleures pour investir ?

Parmi les marques d’investissement les plus convoitées figurent Rolex, Patek Philippe, Audemars Piguet, Omega, Jaeger-LeCoultre… Ces marques jouissent d’une excellente réputation grâce à leur qualité, leur riche histoire et leur aptitude à maintenir ou accroître leur valeur avec le temps. Comme pour tous les objets de collection, c’est la combinaison de la marque, de la rareté des modèles et de l’état qui détermine la valeur d’une montre. Lorsqu’une montre est accompagnée de ses papiers d’origine (incluant le numéro de série) et de sa boîte d’origine, on parle de « full set ». Cela représente le summum et constitue ce que recherchent les collectionneurs. Si vous souhaitez investir dans une montre Rolex, consultez notre guide dédié.

Comment choisir la bonne montre de luxe pour investir ?

Comme pour tous les investissements, la difficulté est de trouver le bon produit qui va multiplier votre investissement initial ! Pour faire un bon investissement, il faudra :

• Déterminer combien vous souhaitez investir
• Avoir des connaissances approfondies dans le produit
• Comprendre le marché
• Déjouer les pièges de ce type d’investissement (contrefaçons, biens en mauvais état…)

Attention : la plupart des modèles de montres sont très peu demandés et subissent une décote à la sortie du magasin.

Pour permettre à tout le monde d’investir dans les bonnes montres et optimiser son investissement, vous pouvez investir au travers de notre plateforme. Notre solution permet d’investir collectivement aux côtés d’experts, dans des holdings dédiées qui achèteront des biens afin de bénéficier des performances des meilleurs modèles de montre, sans avoir à débourser plusieurs dizaines de milliers d’euros.

Les spécificités du marché des montres neuves

Attention, l’achat de montres de luxe neuves pour les revendre rapidement dans l’optique de faire un bénéfice est très mal vu par les marques. Les montres ont un numéro de série, c’est donc assez facile de remonter votre trace, vous risquez d’être blacklisté et ne plus avoir accès au marché primaire !

Les prix ne sont pas négociables :
Contrairement au marché des montres d’occasion, sur le marché primaire, les prix sont fixés par les fabricants eux-mêmes et sont forcément moins susceptibles d’être négociés.

Les listes d’attente :
Pour certains modèles très demandés et en particulier les modèles intéressants pour l’investissement, il y a très fréquemment des listes d’attente pour pouvoir les acquérir. Les acheteurs peuvent devoir patienter plusieurs mois, voire années, avant de recevoir leur montre.

Garantie et authenticité :
Les montres achetées sur le marché primaire sont accompagnées d’une garantie du fabricant, offrant une protection en cas de défauts ou de problèmes techniques. De plus, l’authenticité de la montre est garantie lorsqu’elle est achetée auprès d’un revendeur agréé. Elles sont accompagnées de leur boîte d’origine, de leurs papiers et de tous les accessoires fournis par le fabricant.

Entretien et service :
Les montres achetées sur le marché primaire bénéficient généralement d’un service après-vente de qualité et d’un entretien assuré par le fabricant ou le revendeur agréé.

Les spécificités du marché des montres vintage

Le marché des montres vintage est plus volatil, avec des fluctuations de prix importantes. Les montres vintage rares et en bon état peuvent offrir de meilleurs rendements, mais elles sont également plus difficiles à trouver et nécessitent une connaissance approfondie du marché.

La possibilité de négocier les prix :
Contrairement au marché primaire, les prix sur le marché secondaire sont généralement plus flexibles et peuvent être négociés.

Authenticité et état :
Sur le marché secondaire, il est crucial de vérifier l’authenticité et l’état de la montre avant l’achat. Les montres d’occasion peuvent présenter des signes d’usure, des rayures ou des réparations antérieures. Attention, le marché secondaire présente un risque plus élevé de contrefaçons et de montres de mauvaise qualité.

Potentiel d’investissement :
Le marché secondaire offre un potentiel d’investissement intéressant, car certaines montres rares ou très recherchées peuvent prendre de la valeur rapidement. L’intérêt vient également du fait qu’il est beaucoup plus facile d’accéder aux montres qui possèdent un potentiel d’investissement intéressant par rapport au marché primaire.

Où acheter des montres de luxe pour investir ?

Achetez des montres de luxe auprès de revendeurs réputés, d’enchères ou de boutiques en ligne spécialisées. Assurez-vous de vérifier l’authenticité et la provenance de la montre avant de l’acheter.

Acheter une montre sur internet

Si vous êtes débutant, il est conseillé de ne pas acheter de montre de luxe sur des sites entre particuliers (Leboncoin ou Ricardo.ch par exemple). En effet, ces sites présentent un risque particulièrement accru par rapport aux contrefaçons. Néanmoins, d’autres sites vous permettront d’acheter des montres de manière plus sécurisée.

Par exemple, Chrono24 est une des références dans l’achat des montres de luxe en ligne. Le site offre une expérience d’achat sécurisée pour les montres de luxe grâce à plusieurs mesures de protection, notamment un paiement sécurisé via un tiers de confiance, une garantie d’authenticité et un droit de rétractation de 14 jours.

Acheter une montre dans une vente aux enchères

L’achat de montres de luxe lors de ventes aux enchères est une pratique courante et passionnante pour les collectionneurs et investisseurs. En France, des maisons de ventes réputées comme Artcurial, Christie’s ou Sotheby’s organisent régulièrement des enchères dédiées aux montres de luxe. Ces événements offrent l’opportunité de découvrir et d’acquérir des pièces rares, uniques ou historiques, provenant de collections privées ou de marques prestigieuses. Par exemple, lors d’une vente aux enchères organisée par Artcurial en 2019, une Rolex Daytona Paul Newman a été adjugée pour 275 000 euros, témoignant de l’intérêt suscité par ces montres iconiques. Les ventes aux enchères sont une excellente occasion pour les amateurs de montres de luxe de se procurer des modèles d’exception tout en étant attentifs aux fluctuations du marché et à la provenance des montres.

La fiscalité des investissements dans les montres de luxe

Les plus-values sur la revente d’une montre détenue directement

La vente d’une montre peut être soumise à l’impôt sur les plus-values. Pour les particuliers, le taux d’imposition est de 19% sur la plus-value réalisée lors de la vente, auquel s’ajoutent les prélèvements sociaux de 17,2%. Toutefois, il existe une exonération totale si la vente est inférieure à 5 000 € ou si la montre a été détenue pendant plus de 22 ans.

Le régime forfaitaire sur la revente d’une montre détenue directement

Les particuliers peuvent également opter pour le régime forfaitaire, qui consiste à payer un impôt égal à 6,5% du prix de vente de la montre (incluant les prélèvements sociaux), sans tenir compte de la plus-value réalisée. Ce régime est souvent avantageux lorsque la montre a pris beaucoup de valeur depuis son acquisition.

Les plus-values sur la revente d’une montre détenue indirectement

Comme expliqué, grâce à Caption, vous détenez un instrument financier (actions ou obligations) au sein d’un véhicule dédié qui acquiert les montres. Vous n’êtes jamais directement propriétaire de la montre. La vente d’une montre par le véhicule en question permet ensuite de reverser les gains ou les pertes aux investisseurs. Dans ce cas, si vous réalisez une plus-value sur votre instrument financier, vous serez imposé au prélèvement forfaitaire unique de 30% décomposé en 12,8% d’impôt sur le revenu et 17,2% de prélèvements sociaux. Dans le cas d’un investissement au sein du véhicule dédié par une société, vous êtes imposé à l’impôt sur les sociétés si vous avez opté pour ce régime.

Les avantages fiscaux à l’entrée

Les investissements dans les montres ne sont malheureusement pas éligibles aux dispositifs de réduction d’impôt sur le revenu des personnes physiques, ni aux dispositifs de remploi de l’article 150 OB ter du Code Général des Impôts.

Investir dans un modèle emblématique

Investir dans une Rolex Daytona Paul Newman

La Rolex Daytona Paul Newman est une montre emblématique et très prisée par les collectionneurs du monde entier. Son histoire remonte aux années 1960, lorsqu’elle a été introduite en tant que chronographe destiné aux pilotes automobiles. La montre tire son nom de l’acteur et passionné de course automobile Paul Newman, qui portait régulièrement ce modèle de Daytona. Cependant, ce n’est qu’au début des années 1980 que le surnom « Paul Newman » a été officiellement attribué à ces montres par les collectionneurs et les connaisseurs.

Le modèle Paul Newman se distingue des autres Daytona par son cadran particulier, appelé « exotic dial » ou « panda dial », qui présente des sous-cadrans contrastés et une échelle tachymétrique plus large sur le pourtour du cadran. Parmi les références les plus célèbres de la Daytona Paul Newman, on trouve la Ref. 6239, la première à arborer le cadran exotique.

En raison de leur rareté et de leur association avec la légende du cinéma, les Rolex Daytona Paul Newman ont connu une augmentation spectaculaire de leur valeur au fil des années. Certaines montres se vendent à des prix records lors de ventes aux enchères, comme la Daytona Ref. 6239 ayant appartenu à Paul Newman lui-même, vendue pour la somme record de 17,8 millions de dollars en 2017.

Pour investir dans ce modèle, selon le prix moyen sur Chrono24 vous devrez débourser 280 000€.

Investir dans une Patek Philippe Nautilus

La Patek Philippe Nautilus est une montre de luxe emblématique et très appréciée des collectionneurs depuis sa création en 1976. Conçue par le célèbre designer horloger Gérald Genta, la Nautilus a révolutionné le monde des montres de luxe en combinant élégance, innovation et sportivité.

Inspirée par le hublot des navires transatlantiques, la Nautilus se distingue par sa forme distinctive en forme de hublot et son boîtier en acier inoxydable, qui était considéré comme audacieux et novateur à l’époque. Le modèle original, la référence 3700/1, a été conçu comme une montre de sport étanche et luxueuse, offrant une alternative plus décontractée aux modèles traditionnels en or de Patek Philippe.

Au fil des années, la collection Nautilus s’est étoffée avec l’introduction de divers modèles, complications et matériaux. La référence 5711, lancée en 2006 pour célébrer le 30e anniversaire de la Nautilus, est devenue particulièrement recherchée en raison de sa production limitée et de sa forte demande. En 2021, Patek Philippe a annoncé la fin de la production de la référence 5711, ce qui a encore accru l’intérêt et la valeur de cette montre emblématique sur le marché des collectionneurs.

Pour investir dans ce modèle, selon Chrono24 il vous faudra débourser en moyenne 140 000€.

Investir dans une Audemars Piguet Royal Oak

L’Audemars Piguet Royal Oak est une montre de luxe emblématique qui a marqué l’histoire de l’horlogerie depuis son lancement en 1972. Conçue par le légendaire designer Gérald Genta, la Royal Oak a été la première montre de sport de luxe en acier inoxydable, révolutionnant le marché des montres de luxe et établissant de nouvelles normes en matière de design et de matériaux.

Le nom « Royal Oak » provient d’un arbre historique en Angleterre, sous lequel le roi Charles II s’était réfugié en 1651 pour échapper aux troupes ennemies. La montre se distingue par son boîtier octogonal, ses vis apparentes et son bracelet intégré, qui étaient des caractéristiques avant-gardistes à l’époque. Le cadran au motif « tapisserie » est également devenu un élément signature de la Royal Oak.

Depuis sa création, la collection Royal Oak a évolué pour inclure une variété de modèles, de complications et de matériaux, tout en conservant son esthétique emblématique. La Royal Oak « Jumbo » Ref. 5402, première génération de la montre, est particulièrement appréciée des collectionneurs pour sa taille de 39 mm et son mouvement extra-plat.

Pour investir dans ce modèle, selon Chrono24 il vous faudra débourser en moyenne 113 000€.

Investir dans une Omega Speedmaster Professional « Ed White »

L’Omega Speedmaster Professional « Ed White » est une montre emblématique et historique qui a joué un rôle important dans la conquête de l’espace. Nommée d’après l’astronaute américain Edward H. White, qui la portait lors de sa sortie extravéhiculaire historique en 1965, cette montre est devenue un objet de collection très recherché par les amateurs de montres et les passionnés de l’exploration spatiale.

L’Omega Speedmaster est apparue pour la première fois en 1957 en tant que chronographe destiné aux professionnels, notamment les pilotes et les sportifs. Au début des années 1960, la NASA a choisi l’Omega Speedmaster comme montre officielle pour ses missions habitées dans l’espace. La référence ST 105.003, portée par Ed White, est devenue la première montre à être portée lors d’une sortie extravéhiculaire et est souvent appelée « Ed White » en son honneur.

La Speedmaster Professional « Ed White » se caractérise par un boîtier en acier inoxydable de 42 mm, un cadran noir avec des index et des aiguilles lumineux, et un bracelet en acier inoxydable. Elle est équipée du célèbre mouvement chronographe manuel Omega calibre 321, qui est très apprécié des collectionneurs pour sa précision et sa fiabilité.

Pour investir dans ce modèle, selon Chrono24 il vous faudra débourser en moyenne 20 000€.

Investir dans une Richard Mille RM 027  Tourbillon Rafael Nadal

La Richard Mille RM 027 Tourbillon Rafael Nadal est une montre de luxe innovante et exceptionnelle, conçue en collaboration entre la marque horlogère suisse Richard Mille et le célèbre joueur de tennis espagnol Rafael Nadal. Lancée en 2011, cette montre révolutionnaire a été spécialement développée pour être portée par Nadal lors de ses matchs de tennis, repoussant ainsi les limites de la performance et de la légèreté en matière d’horlogerie de luxe.

Le principal défi pour Richard Mille était de créer une montre suffisamment légère et résistante pour résister aux conditions extrêmes des matchs de tennis de haut niveau. Pour cela, la marque a utilisé des matériaux avancés tels que le titane et le carbone, ainsi que des techniques de construction innovantes. Le résultat est une montre tourbillon ultra-légère pesant seulement 19 grammes, bracelet compris, qui peut supporter les chocs et les vibrations intenses d’un match de tennis.

La RM 027 Tourbillon Rafael Nadal est dotée d’un boîtier en carbone, d’un mouvement squeletté en titane et d’une lunette en titane avec revêtement en nitrure de silicium. Son design futuriste et audacieux reflète l’esprit avant-gardiste de la marque Richard Mille et sa volonté d’explorer de nouvelles approches dans la conception des montres de luxe.

Pour investir dans ce modèle, selon my-watchsite il vous faudra débourser en moyenne 750 000€.

FAQ

Quelles sont les montres qui prennent de la valeur ?

Les montres qui prennent de la valeur sont généralement des modèles rares et iconiques, tels que les Rolex vintage, les Patek Philippe Nautilus et les Audemars Piguet Royal Oak. Leur réputation, leur histoire et leur qualité de fabrication contribuent à leur appréciation.

Est-ce qu’une montre est un bon investissement ?

Une montre peut être un bon investissement si elle est choisie avec soin, en privilégiant les modèles rares, iconiques et de marques réputées. Cependant, les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et l’investissement dans les montres comporte des risques. Si vous n’êtes pas un professionnel de l’investissement dans les montres, il est recommandé de se faire accompagner par un expert.

Comment gagner de l’argent avec les montres ?

Pour gagner de l’argent avec les montres, il faut acheter des modèles recherchés, de marques prestigieuses et en éditions limitées, puis les revendre à un prix plus élevé. Une bonne connaissance du marché horloger et un réseau solide sont essentiels pour dénicher des opportunités d’achat et de revente. Cependant, le succès n’est pas garanti et cette activité comporte des risques financiers dont les principaux de perte en capital et d’illiquidité.